Podcast: Odtwórz w nowym oknie | Pobierz
Subscribe: RSS
Witam w kolejnym odcinku podcastu, tym razem opowiadam o… podatkach w UK. Wiem, że to mało fascynujący temat ale cóż, skoro interesujemy się finansami to nie sposób go uniknąć :) Zachęcam do wysłuchania audycji!
Notatki do piątego odcinka
Kwota wolna od podatku w UK 2015/2016
(dla osób urodzonych po 5 kwietnia 1948)
| Dochód | Kwota wolna od podatku |
|---|---|
| Poniżej £100,00 | £10,600 |
| £100,000 do £121,200 | Zmniejsza się od £10,600 o £1 dla każdych £2, które zarobisz aż osiągnie £0 |
| Powyżej £121,200 | £0.00 |
Progi podatkowe w UK 2015/2016
(dla większości osób)
| Dochód | Progi podatkowe |
|---|---|
| Do £10,600 | 0% |
| £10,601 do £42,385 | 20% |
| £42,386 do £150,000 | 40% |
| Powyżej £150,000 | 45% |
Osoba, która w ubiegłym roku podatkowym 2014/2015 osiągnęła dochód w wysokości £9,000, który można opodatkować, w ogóle nie zapłaci podatku dochodowego, ponieważ kwota wolna od podatku w tym roku wynosiła £10,000.
Osoba, która w tym roku podatkowym 2015/2016 osiągnie dochód w wysokości £35,000, który można opodatkować uzyska kwotę wolną od podatku £10,600. Zapłaci podatek 20% od kwoty £24,400 (£35,000 minus £10,600) czyli £4,880.
National Insurance 2015/2016
Dla osób zatrudnionych, National Insurance jest liczony od zarobków brutto. W roku 2015/16 składki zaczynają być odprowadzanie po osiągnięciu dochodów £155 w tygodniu (£8,060 rocznie). Odprowadza się 12% zarobków aż do osiągnięcia dochodu £42,385. Na wszystko co zarobimy powyżej tej kwoty, zostanie nałożony podatek 2%. Osoby, które osiągają dochód powyżej £5,824 ale poniżej £8,060, nie płacą tego podatku ale nabywają prawo do różnych świadczeń poprzez tzw. National Insurance credits.
Osoby samo-zatrudnione (sole traders), zaczynają opłacać składki w wysokości £2.80 tygodniowo po osiągnięciu dochodu £5,965 (Class 2). Przy dalszym wzroście dochodów, zaczynają płacić 9% dla zysków od £8,060 do £42,385 i 2% dla zysków powyżej £42,385 (Class 4). W obu wypadkach, pracy dla firm oraz pracy dla siebie, istnieje możliwość odprowadzania dobrowolnych składek, tzw. voluntary contributions.
Zwrot podatku dochodowego
- Link do naszego większego artykułu o odzyskiwaniu podatku w UK: Zwrot podatku w UK
- Dwa kalkulatory, które pomogą nam ustalić czy odprowadzono właściwy podatek: HMRC tax calculator i Tax calculator na stronie MSE.
- Na tej stronie można wystąpić o zwrot podatku online: Claim tax refund online.
- Wzór pisma do urzędu skarbowego (plik w formacie .odt), a tutaj druga wersja dostępna na Google docks
- Formularz P85 dla osób, które wróciły lub wracają do Polski
- Claim a National Insurance refund, informacje jak odzyskać nadpłacone składki National Insurance (niebawem większy artykuł na ten temat w naszym serwisie)
Osoby, które chcą zadzwonić do urzędu skarbowego w sprawie odzyskania podatku, powinny zadzwonić na numer: 0300 200 3300. Jeżeli dzwonicie z zagranicy wybierzcie +44 135 535 9022 (Monday to Friday: 8am to 8pm, Saturday: 8am to 4pm). Listy należy wysyłać pod adres:
Pay As You Earn
HM Revenue and Customs
BX9 1AS
United Kingdom
pracujac dalej w angli czy moge starac sie o zwrot podatku za wczesniejsze lata
Pracowalem 2 lata w uk i wyjechalem przed rozliczeniem podatkowym ,po moim wyjezdzie dowiedzialem sie ze rozliczenie wyslano mi na afres lecz ja bylem juz w pl czy jest szansa odzyskania tego podatku jak to zrobic ? Obecnie jestem w pl jest szansa na odzyskanie tego?
Hej Jozef, wydaje mi się, że jest szansa. Spróbuj odzyskać tą korespondencję a najlepiej skontaktuj się bezpośrednio z urzędem podatkowym i poinformuj ich o zmianie miejsca zamieszkania. Tutaj masz dane kontaktowe: Income Tax: general enquiries.
Hej. Mam pytanie, nie mam 25 lat a cały czas pobierają mi podatek. Czy mogę jakoś go odzyskać? Bo słyszałam że dla osób które nie ukończyły 25 roku życia nie powinni go zabierać.
Hej Magda, możesz odzyskać tylko nadpłacony czyli niepoprawnie pobrany podatek. To, że osoby poniżej 25 roku życia nie płacą podatków jest mitem, każdy w UK płaci podatki, nawet dzieci i emeryci, jednak jest duża kwota wolna od podatku i stąd w niektórych sytuacjach możliwość odzyskania części pieniędzy.
Mam pytanie. Zarabiam najniższa krajową w Angli, pracuję tylko ja, żona nie pracuje, czy przysługuje mi większa kwota wolna od podatku, jeżeli tak czy mogę się ubiegać o zwrot za poprzednie lata i jak mógłbym to zrobić, Dzięki
Hej Marcin, przeczytaj nasz artykuł na ten temat: Ulga podatkowa dla małżeństw w UK, zmniejsz podatek o £220!, odnajdziesz tam szczegółowe informacje. Możesz ubiegać się o tą ulgę za ten i ubiegły rok i w sumie odzyskać do £432.
1060L
Chyba wszystko jest w porządku, masz poprawny kod. W kwietniu jak otrzymasz P60 sprawdź czy zapłaciłaś właściwy podatek i, jeżeli nie, wystąp o jego zwrot.
Dziękuję! Jeszcze chciałam dopytać o to 'personal allowance’. Czy to jest już odliczane na bieżąco z pensji czy na koniec roku podatkowego dostaje się zwrot?
Hej Agnieszka, Twój tax code wskazuje, że jest już brany pod uwagę przy odprowadzaniu podatku z pensji. Wszystko moim zdaniem jest OK ale upewnij się w kwietniu czy rzeczywiście odprowadzono poprawny podatek.
Bardzo dziękuję za informację!
Cała przyjemność po mojej stronie :) Pozdrawiam!
Hej Paweł, odsłuchałam kilka Twoich podcastów i chciałam Tobie pogratulować świetnej roboty!
Mam też dwa pytania, bo już trochę zgłupiałam. Przeprowadziłam się do UK w czerwcu z Niemiec i pracuję tutaj od lipca. Moje pytania są następujące:
a) czy muszę gdzieś załatwić nadanie mi właściwego kodu podatkowego czy zrobił to pracodawca? Byłam pewna, że zrobił to pracodawca, ale teraz już nie wiem,
b) chodzi o temat personal allowance; czy to jest już odliczane na bieżąco z pensji czy dostanę na raz jako przelew na konto? jeśli ta druga opcja to czy muszę coś zrobić, żeby to dostać (co i kiedy?) czy to jest automatyczne?
Pozdrawiam i keep up the good work!
Agnieszka
Dzięki Agnieszko. A jaki obecnie masz kod podatkowy? (powinien być widoczny na payslipie)
Już wiem jak to zrobić. Troszkę się naszukałem rozwiązania, ale dałem radę:) Na PIT 36 plus PIT/zg. Tak zwana metoda rozliczenia z progresją. Chodzi o to, żeby podatku nie zapłacić podwójnie. Rozliczam się w Polsce za to co przepracowałem, w Polsce (ponieważ w tym roku jestem rezydentem Polski i moje centrum życia było w Polsce). W picie ZG wpisuję dochód bez podatku, który zapłaciłem w UK. Dochód z Anglii jest potrzebny do wyliczenia stopy procentowej mającej zastosowanie do dochodów podlegających opodatkowaniu w Polsce.
Teraz pozostaje mi poczekać na PIT 11 z Polski i P 60 z Anglii i wtedy zrobię wszystko włącznie ze sprawdzeniem, czy nie mam nadpłaconego podatku przez mojego angielskiego pracodawcę. Do czego wykorzystam jeden z kalkulatorów polecanych na blogu:)
Pozdrawiam.
Witajcie. Dobra robota z podcastem. Tak trzymać. Świetny odcinek. Dużo się dowiedziałem.
Ja z kolei zastanawiam się, co zrobić, ponieważ do końca września 2015 pracowałem w Polsce a od października już w UK. Z tego co wiem jestem w 2015 roku rezydentem Polski więc muszę się rozliczyć w Polsce. I chyba nawet za to co zarobiłem w Anglii, ale nie wiem dokładnie na jakich zasadach. Muszę przejrzeć pit 36 i ZG, bo te dwa pity będą mnie dotyczyć w Polsce. Zastanawiam się czy jak rozliczę się w Polsce to nie powinienem czasami podać jakichś dokumentów w UK, że to zrobiłem? Zawsze sam się rozliczałem w Polsce, ale ta sytuacja mnie troszkę przeraża:) Pozdrawiam.
Hej Marcin, dziękuję za miłą opinię o podcaście. Chyba musisz wczytać się w tą umowę podatkową między UK i Polską i sprawdzić co robić w przypadku „przeprowadzki” w środku roku. Osobiście rozliczyłbym się w Polsce z pieniędzy zarobionych wyłącznie w Polsce.
Witam. Mam pytanie. otoz pracuje w uk juz rok czasu w maju wyslalem wszystkie potrzebne dokumenty do zwrotu podatku po miesiacu ciszy zadzwonilem pani powiedziala mi ze na pewno wysla jak dosle kolejne dokumenty wiec doslalem i do tej pory cisza. nie wiem o co chodzi nie odbieraja nawet telefonu a na ponaglenia mailowe tez nie odpowiadaja. co mam robic? moze ktos cos poradzi? niestety w poblizu nie mamy zadnego biura revenue. doradzcie cos prosze!
Hej Mariusz, chyba jedyną rzeczą, którą możesz w tej sytuacji zrobić jest napisanie skargi do HRMC. Tutaj masz wszystkie informacje: https://www.gov.uk/guidance/complain-to-hm-revenue-and-customs Powodzenia.
Cześć Mariusz, chyba pozostaje tylko dzwonić, aż ktoś odbierze. Wiem, że w sezonie urlopowym były opóźnienia, więc może to jest przyczyną? Niestety nie wiem co jeszcze doradzić, może wysłać oficjalną skargę na brak komunikacji i opieszałość? Pozdrawiam
Witam. Kiedy beda informacje na temat jak odzyskac nadplate National Insurance ?
Sorki za opóźnienie Adrian, postaram się napisać o tym w przyszłym tygodniu. W międzyczasie sprawdź informacje na tej stronie: https://www.gov.uk/claim-national-insurance-refund
przydatne informacje !!
mam pytanie odnosnie class NINo.
jezeli jestem rozliczany przez firme czyli tzw. P.A.Y.E to oznacza ze jestem w class 1 tak?
chcialem usupelnic formularz przez internet….
prosilbym o podpowiedz
Cześć Mateusz, zgadza się:
Tutaj jest więcej na temat poszczególnych klas.
Witam, naprawde super stronka, bardzo pomocna. Mam pytanie o angielską emeryture. Czy wracając do Polski po ponad 9 latach pracy na kontrakcie mogę starać się o cały zwrot składek emerytalnych w zamian za rezygnacje z roszczeń do emerytury i lat pracy? Słyszałem, że jest to możliwe. Jeśli tak to jak się za to zabrać? Dzięki.
Cześć Jarun, dzięki za miłe słowa pod adresem serwisu. Odpowiadając na pytanie, nie wydaje mi się, żeby było to możliwe. Na stronie: Tax if you leave the UK jest napisane:
Poza tym dlaczego ktoś chciałby to zrobić? Chyba lepszym rozwiązaniem jest jednak otrzymanie nawet niewielkiej emerytury?
Witaj Pawel, dziekuje za bardzo przydatne informacje w temacie zwrotu podatku nadplaconego. Sama nie wiedzialam dokladnie w jaki sposo ubiegac sie w tej sprawie. Teraz tak. Ja tez sie kwalifikuje do zwrotu, po obliczeniu na kalkulatorze okazuje sie ze zaplacilam ok. 1000 F wiecej. Moja sytuacja wyglada tak ze w zeszlym roku mialam 2 prace u jednego pracodawcy, w 1 mialam normalny wymiar godzin jednak w 2 nie bylo praktycznie dochodu(395 f rocznie) i oczywiscie BR Tax C. Wlasciwie to nie wiem czemu az taki wysoki podatek placilam w 1 pracy( ok.90 f wiecej niz powinnam miesiecznie). Pozdrawiam
Cześć frenchgate, również dziękuję, cieszę się, że te informacje Ci się przydadzą. Trudno powiedzieć co się stało, dlaczego naliczano zbyt duży podatek. Teraz jednak o tym wiesz więc działaj i odzyskaj swoje pieniądze :) Powodzenia!
Czy wiecie czy można i jak odzyskać podatek po osobie która pracowała i zmarła w UK? Dziękuję
Cześć Monika, możesz ubiegać się o zwrot takiego podatku, tutaj masz więcej info: https://www.gov.uk/self-assessment-tax-returns/returns-for-someone-who-has-died. Aplikujesz online, więc wszystko powinno pójść gładko, jeśli będziesz miała problemy możesz wynająć profesjonalistę (też na stronie poniżej), pozdrawiam
O, nie wiedziałem o tym, dzięki Klaudia.
Ja też nie, lol, nie ma za co ;)
Bardzo dobra robota.Śledzę twoje materiały od dłuższego czasu i już miałem okazje skorzystać z wiedzy zdobytej tutaj ubezpieczając auto (przy tym zaoszczędzając kilkadziesiąt funtów) Sam w tamtym roku odzyskałem nadpłacony podatek. Ile dokładnie lat wstecz można starać się o zwrot? Mówisz o 4 latach ? To są potwierdzone informacje?
Dzięki wielkie Łukasz za miłe słowa pod adresem serwisu, cieszę się,też że udaje Ci się tą wiedzę wykorzystać w praktyce. Wracając do pytania, tak to potwierdzone informacje, na stronie https://www.gov.uk/claim-tax-refund/too-much-tax-taken-from-your-pay możesz przeczytać:
Jak długo czekaliście na zwrot podatku poprzez P85 dla osób, które wróciły lub wracają do Polski?
Trudno powiedzieć Kasiu, mam jednak trochę sygnałów, że ludzie czekają nawet kilka miesięcy. Jeżeli po wysłaniu zgłoszenia nie będzie odpowiedzi w ciągu 5 tygodni, spróbuj im się przypomnieć.